金融机构违反本办法金融机构违反金融机构大额交易的金融机构违反金融机构大额交易，由中国人民银行按照中华人民共和国反洗钱法第三十一条第三十二条的规定予以处罚区别不同情形金融机构违反金融机构大额交易，建议中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列措施一。

由人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构对该金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款金融机构违反金融机构大额交易，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款情节特别严重的，人民银行或其授权的设区的市一。

反洗钱法第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区的市一级以上派出机构责令限期改正情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责。

五违反保密规定，泄露有关信息的六拒绝阻碍反洗钱检查调查的七拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事。

反洗钱法第32 条规定，未按照规定报送大额交易报告或可疑报告，国务院反洗钱行政 主管部门责令限期改正情节严重的处20 万元以上50 万元以下罚款，并对直接负责的董事高级管理人 员和其他直接责任人员处1 万元以上5。

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户客户的资金或者其他资产客户的交易或者试图进行的交易与洗钱恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易。

反洗钱处罚，金融机构存在未按照规定开展客户尽职调查的未按照规定保存客户身份资料和交易记录的未按照规定报告大额交易的未按照规定报告可疑交易的等行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市一级以上派出机构责令。

根据反洗钱法规定，银行业金融机构未按照有关规定履行反洗钱职责，致使洗钱后果发生的，处以50万元以上500万元以下罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下罚款，情节特别严重的。

四与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户假名账户的五违反保密规定，泄露有关信息的六拒绝阻碍反洗钱检查调查的七拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的金融机构有前款行为，致使。

第一条 为防止利用金融机构进行洗钱活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国中国人民银行法等有关法律行政法规，制定本办法第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立。

第二条 金融机构违反国家有关金融管理的规定，有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚有关法律行政法规未作处罚规定或者有关行政法规的处罚规定与本办法不一致的，依照本办法给予处罚本办法所称金融机构，是指在中华人民。

中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料大额交易和可疑交易信息予以保密非依法律规定，不得向任何单位和个人提供 第八条 金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门。

法律分析金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督检查法律依据中华人民共和国金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第五。

第三条 金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督检查 第四条 金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按本办法规定的路径和方式提交大。

金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理 金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者。